# Debitorenkonto und Bankdaten einer Person verwalten

## Zweck

Im Bereich **Finanzdaten** werden alle finanzrelevanten Stammdaten einer Person im Cloud Based Office CRM gepflegt.

Dazu gehören insbesondere buchhalterische Debitorenkonten sowie Bankverbindungen für Zahlungs- und Lastschriftprozesse.

<div class="doc-card" id="bkmrk-begriffserkl%C3%A4rung"><div class="doc-card-title">Begriffserklärung</div></div>Finanzdaten erweitern einen Personendatensatz um alle Informationen, die für Buchhaltung, Rechnungswesen, Zahlungsverkehr und Beitragsabrechnungen benötigt werden.

## Debitorenkonto / Personenkonto verwalten

Das Debitorenkonto bzw. Personenkonto dient der buchhalterischen Zuordnung einer Person innerhalb der Finanzbuchhaltung.

Es wird über den **Button neben dem Eingabefeld** automatisch erstellt.

Das erzeugte Debitorenkonto verknüpft die Person mit einem entsprechenden Buchhaltungskonto für Debitorenprozesse.

<div class="doc-two-col" id="bkmrk-debitorenkonto-bzw.-"><div class="text">  
</div><div class="image">![Bereich zur Erstellung eines Debitorenkontos im Cloud Based Office CRM](https://doku.cloud-based-office.de/uploads/images/gallery/2026-04/scaled-1680-/personen-tab-finanzen.jpg)<div class="doc-caption">Debitorenkonto bzw. Personenkonto erstellen</div></div></div><div class="doc-warning" id="bkmrk-wichtig%3Adebitorenkon">**Wichtig:**  
Debitorenkonten können nicht manuell eingegeben, überschrieben oder verändert werden.</div>## Wann ist ein Debitorenkonto erforderlich?

Ob ein Debitorenkonto benötigt wird, hängt vom Einsatzzweck der Person im CRM ab.

- **Mitglieder mit Beitragsabrechnung:**  
    Debitorenkonto erforderlich
- **Klassische Kunden im Handwerk / CRM:**  
    Debitorenkonto zunächst optional

<div class="doc-note" id="bkmrk-hinweis%3Aim-handwerks">**Hinweis:**  
Im Handwerks- und CRM-Bereich wird ein Debitorenkonto häufig erst erzeugt, sobald erstmalig eine Rechnung für die Person erstellt wird.</div>## Bankverbindungen und Kontodaten verwalten

Im Bereich **Kontodaten** werden Bankverbindungen der Person für Zahlungs- und Lastschriftprozesse gespeichert.

**Typische Bankdaten:**

<div class="doc-two-col" id="bkmrk-kontoinhaber-iban-bi"><div class="text">- Kontoinhaber
- IBAN
- BIC
- Bankname

</div><div class="image">![Verwaltung von Bankverbindungen und Kontodaten einer Person im CRM](https://doku.cloud-based-office.de/uploads/images/gallery/2026-04/scaled-1680-/personen-tab-finanzen.jpg)<div class="doc-caption">Bankverbindungen und Kontodaten verwalten</div></div></div>## Wofür werden hinterlegte Bankdaten verwendet?

Die gespeicherten Bankverbindungen werden insbesondere genutzt für:

- SEPA-Lastschriften
- Mitglieds- und Beitragseinzugsverfahren
- Auswahl in Rechnungsvorlagen und Beitragsabrechnungen

<div class="doc-note" id="bkmrk-hinweis%3Aes-k%C3%B6nnen-me">**Hinweis:**  
Es können mehrere Bankkonten pro Person hinterlegt werden, sofern unterschiedliche Kontoverbindungen benötigt werden.</div>## Ergebnis nach Pflege der Finanzdaten

<div class="doc-success" id="bkmrk-ergebnis%3Anach-vollst">**Ergebnis:**  
Nach vollständiger Pflege der Finanzdaten steht die Person für Buchhaltung, Rechnungswesen und Zahlungsabwicklung vollständig zur Verfügung.</div>## Häufige Fragen zu Finanzdaten und Debitorenkonten

### Kann ein Debitorenkonto manuell vergeben werden?

Nein, Debitorenkonten werden ausschließlich systemseitig erstellt und können nicht manuell eingegeben oder verändert werden.

### Benötigt jede Person ein Debitorenkonto?

Nein, ein Debitorenkonto ist nur erforderlich, wenn die Person in buchhalterischen oder abrechnungsrelevanten Prozessen verwendet wird.

### Können mehrere Bankverbindungen hinterlegt werden?

Ja, pro Person können mehrere Bankkonten gespeichert werden, beispielsweise für unterschiedliche Zahlungsarten oder Kontoinhaber.

## Weiterführende Themen

- [ Person im CRM anlegen ](https://doku.cloud-based-office.de/books/crm-personen/page/person-im-crm-anlegen)
- [ Mitgliedsdaten und Mitgliedschaft verwalten ](https://doku.cloud-based-office.de/books/crm-personen/page/mitgliedsdaten-und-mitgliedschaft-im-crm-verwalten)
- [ Benutzerzugänge und Rollenrechte verwalten ](https://doku.cloud-based-office.de/books/crm-personen/page/benutzerzugang-passwort-und-rollenrechte-verwalten)